Umständliche Onlinezahlung
Augenwischerei: N26 verspricht mehr Sicherheit mit 3D Secure
Immer wieder nett, wie uns Kreditkartenanbieter Maßnahmen zur Begrenzung ihres eigenen Risikos als positives Feature verkaufen. Neuestes Beispiel ist die Integration von „3D Secure“ (3DS) in die Banking-App N26 als Funktion, die „Zahlungen noch sicherer macht“.
Wir erinnern uns: Es gab Zeiten, da war die Kreditkarte tatsächlich ein flexibles und einfaches Zahlungsmittel. Beim Online-Kauf hat die Eingabe des Sicherheits-Codes als Bestätigung genügt und man selbst war stets auf der sicheren Seite, das das Transaktionsrisiko beim Anbieter lag. Letzteres ist bis heute so, und daher ist es nicht verwunderlich und auch legitim, dass sich Mastercard und Co. in Zeiten zunehmender Betrugsfälle nach Möglichkeiten umsehen, den Missbrauch zu verhindern. Dem Nutzer die damit verbundenen zusätzlichen Hürden als persönlichen Vorteil zu verkaufen, ist allerdings schäbig.
Die nun von N26 eingeführte Option macht das Ganze ähnlich wie ein bereits im April eingeführtes Feature in der o2 Banking App wenn man so will zwar wieder etwas einfacher, spart man sich doch die zusätzliche Passwort-Eingabe beim Einkauf per Webbrowser, der einstige Komfort kommt damit aber nicht zurück und so wird es höchste Zeit für Alternativen. Apple Pay mit der zusätzliche zum kontaktlosen Bezahlen vorhandenen Option zum einfachen Bezahlen auf Webseiten wäre eine willkommene Möglichkeit.
Aus der N26-Pressemitteilung:
N26 integriert eine 3DSecure Lösung, die Online Zahlungen noch sicherer macht. Die mobile Bank nutzt Machine Learning in ihrem Risikomodell um Transaktionen zu kategorisieren, und falls nötig eine zusätzliche Verifizierung einzufordern, ohne dass Kunden ein zusätzliches Passwort benötigen.
Mit der ersten native App-Integration des Mastercard SecureCode leistet N26 erneut Pionierarbeit in der Nutzung von Technologie, um Banking nutzerfreundlicher zu gestalten. Kunden erhalten so mehr mehr Sicherheit bei online Zahlungen innerhalb der gewohnten App-Oberfläche.
