![\"N26](\"https:\/\/images.iphone-ticker.de\/wp-content\/uploads\/2021\/11\/n26-karte.jpg\")
<\/a><\/p>\nSystematisch versp\u00e4tete Geldw\u00e4schemeldungen<\/h2>\n
Hintergrund der Entscheidung sind von der BaFin festgestellte Verst\u00f6\u00dfe gegen die Pflichten zur Geldw\u00e4schepr\u00e4vention. Konkret geht es um die „systematisch versp\u00e4tete“ Abgabe von Verdachtsmeldungen durch die Neobank.<\/p>\n
Die Geldbu\u00dfe, die nach intensiver Pr\u00fcfung durch die BaFin festgesetzt wurde, ist bereits rechtskr\u00e4ftig. Die Beh\u00f6rde hatte festgestellt, dass die N26 Bank AG systematisch und mehrfach ihre Pflicht zur unverz\u00fcglichen Meldung von verd\u00e4chtigen Transaktionen verletzt habe.<\/p>\n
Kreditinstitute in Deutschland sind gesetzlich verpflichtet, bei Verdacht auf Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung eine Meldung an die Zentralstelle f\u00fcr Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) zu erstatten. Diese Meldungen m\u00fcssen umgehend erfolgen, damit die FIU bei Bedarf schnell weitere Ma\u00dfnahmen ergreifen kann. Dazu z\u00e4hlt beispielsweise die Weiterleitung von Informationen an Strafverfolgungsbeh\u00f6rden.<\/p>\n
Im Falle der N26 Bank AG habe die BaFin jedoch festgestellt, dass das Unternehmen diesen Anforderungen wiederholt nicht nachgekommen sei. Dies kann im Zweifelsfall dazu f\u00fchren, dass notwendige Ermittlungen und Ma\u00dfnahmen der FIU verz\u00f6gert oder gar verhindert w\u00fcrden.<\/p>\n
Bereits im Jahr 2019 ermittelte die BaFin gegen N26. Damals hatten NDR und S\u00fcddeutsche Zeitung gemeldet<\/a>, dass die Konten von N26 in mehreren Hundert F\u00e4llen zur Geldw\u00e4sche genutzt wurden. Problematisch schien damals vor allem die rasch abgenickte Online-Kontoer\u00f6ffnung und die tr\u00e4ge Reaktion der Bank auf zwielichtige Accounts.<\/p>\n In Berlin musste die Neobank, ebenfalls im Jahr 2019, eine der bis dahin h\u00f6chsten Strafen aufgrund von Verst\u00f6\u00dfen gegen die Datenschutz-Grundverordnung zahlen und 50.000 Euro wegen unbefugter Verarbeitung personenbezogener Daten abdr\u00fccken<\/a>. An der Spree f\u00fchrte die Bank eine schwarze Liste von ehemaligen Kunden.<\/p>\n Zuletzt fiel die Bank, die den Aufbau eines Betriebsrats aktiv zu verhindern versuchte<\/a>, durch pl\u00f6tzliche, teils g\u00e4nzlich unbegr\u00fcndete K\u00fcndigungen von Bestandskunden<\/a> auf.<\/p>\n<\/a><\/p>\nImmer wieder Negativ-Schlagzeilen<\/h2>\n